銀行口座調査 他人の口座の残高 住所特定 探偵の実績と低料金の興信所

銀行口座調査はおまかせください。興信所アーガスリサーチ

銀行口座調査とは

銀行口座調査とは、その名の通り、他人の銀行口座に関する詳細な情報を調査する手続きや活動を指します。この調査を通じて、特定の調査対象となる人物がどの銀行のどの支店に口座を保有しているのか、さらにその口座の残高がいくらであるのかを明らかにすることが可能です。このような情報は、個人の財務状況を把握する上で非常に重要な要素となることが多く、様々な場面で役立つことがあります。

具体的には、銀行口座調査によって特定できる情報としては、以下のような内容が挙げられます。まず第一に、調査対象者がどの銀行に口座を開設しているのかという情報が含まれます。これには、全国的に展開している都市銀行から地方銀行、ゆうちょ銀行、信用金庫や信用組合まで、幅広い金融機関が考えられます。これにより、調査対象者の利用する金融機関の特性やサービス内容を理解することができます。

次に、具体的な支店名や口座番号も調査によって明らかにすることができます。これにより、どの支店でどのような取引が行われているのか、また口座の運用状況を把握する手助けとなります。加えて、口座の残高についても調査することが可能であり、これが財務的な健全性や資産状況の評価に役立つことがあります。

さらに、特定の人物が複数の口座を持っている場合、それぞれの口座の情報を整理し、総合的にその人物の資産状況を把握することもできます。このように、銀行口座調査は単なる情報収集に留まらず、財務分析や資産管理において非常に価値のある手段となり得ます。

この調査は、相続問題や金銭トラブル、さらには個人の信用調査においても重要な役割を果たすことが多く、調査対象者の財務的背景を理解することで、問題解決への第一歩となる場合もあります。したがって、銀行口座調査は、他人の財務状況を理解するための強力なツールとなることがあり、その利用には慎重なアプローチが求められます。

• 銀行名と支店名: 対象者が口座を開設している銀行の名称と、その口座が開設されている支店の名前を特定します。
• 口座種類: 対象者が保有している口座の種類（普通預金、当座預金、定期預金など）を確認します。
• 口座番号: 口座の識別に必要な口座番号を特定します。
• 口座残高: 現在の口座の残高を把握し、対象者の財務状況を明らかにします。

この銀行口座調査の結果は、金銭の貸し借りに関連するトラブルや慰謝料の未払い問題、さらには家賃の滞納問題など、さまざまな財務的な問題の解決に大いに役立てられます。具体的には、例えば友人や親しい人との間で発生する金銭的な貸し借りの際、相手の財務状況を把握することで、どのように対応すべきかを見極めるための重要な判断材料となります。また、慰謝料の未払い問題に直面している場合、調査によって相手の口座状況を把握することで、支払いを求める根拠を強化することができます。このように、銀行口座調査は、金銭的なトラブルの解決を目指す上で非常に効果的な手段であると言えるでしょう。

さらに、離婚前の財産分与や遺産の引き継ぎに関連する問題を回避するためにも、この銀行口座調査は広く利用されています。特に離婚の場合、財産分与は非常に重要なプロセスであり、双方の財務状況を正確に把握することが求められます。相手の口座情報を調査することで、実際にどれだけの資産が存在するのかを理解し、公平な財産分与を実現するための材料を得ることが可能となります。また、遺産の引き継ぎに関しても、故人の銀行口座の情報を把握することで、相続人がどのように遺産を受け取るべきかを明確にし、後々のトラブルを未然に防ぐことができるのです。このように、銀行口座調査は、個人の財務状況を正確に把握し、適切な対応策を講じるための重要な情報源となるのです。

さらに、銀行口座や名義などの情報をもとに、その口座の持ち主の住所を特定するという逆の調査も行われています。これにより、特定の状況下では口座の持ち主に対する追跡や連絡が可能となります。たとえば、ネットショップでの買い物において、商品代金を振り込んだにもかかわらず商品が発送されないというトラブルに遭遇した場合、調査によって相手の情報を突き止める手助けとなります。さらには、息子からお金を貸して欲しいと電話で頼まれ振り込んだが、実は詐欺だったというような事例も増えており、こうしたトラブルに対しても銀行口座調査が有効です。このような詐欺問題に関しては、詐欺調査を合わせて行うことも可能ですので、ぜひご相談ください。

このように、銀行口座調査は多岐にわたる財務的な問題の解決をサポートするだけでなく、詐欺被害の防止や対策においても非常に重要な役割を果たすことができるのです。各種の財務トラブルに直面している方々にとって、信頼できる情報源を提供することは、迅速かつ適切な対応を実現するための第一歩であると言えるでしょう。

銀行口座調査について

アーガスリサーチがおこなっている銀行口座調査は以下の4つです。

銀行口座調査では上記項目の調査が可能です。

銀行口座の調査は、様々な目的において極めて有用であることが広く認識されています。この調査が特に重要となるのは、ご家族や親戚が亡くなられた際の相続に関連する問題や、資産の把握、さらには金銭的なトラブルに直面した際の資産差し押さえの問題など、多岐にわたる状況においてです。相続問題は、遺産の分配や負債の返済、さらには相続税の支払いなど、法律的かつ経済的な複雑さを伴うため、故人が持っていた銀行口座の情報を調査することは非常に重要です。このような状況では、調査によって得られる情報が、相続人の権利を守り、適切な相続手続きを行うための基礎となるのです。

銀行預金口座を開設する際には、顧客本人の正確な氏名、住所、連絡先電話番号などの個人情報が必要不可欠です。これらの情報は、銀行口座の管理や取引の安全性を確保するために求められるものであり、その正確性が金融取引の信頼性を高める要因となります。そのため、相続問題や資産の差し押さえなどのトラブルに備えるためには、これらの個人情報を適切に抽出し、把握しておくことが可能となります。具体的には、故人が開設していた銀行口座の情報を確認することで、どのような資産が存在していたのか、またどのようにそれらが管理されていたのかを明らかにすることができ、相続手続きや遺産分割協議をスムーズに進めるための助けとなります。

調査対象として可能な銀行は、日本国内において広範にわたるものであり、具体的には都市銀行、地方銀行、ゆうちょ銀行、信用金庫、信用組合などが含まれます。これらの金融機関は、長年にわたって日本の金融システムの一部を担ってきたものであり、それぞれに異なるサービスや商品を提供しています。特に、地方銀行や信用金庫は地域密着型のサービスを展開しているため、地域に根ざした金融活動を行っている点で、地域住民にとって身近な存在と言えるでしょう。このように、多様な金融機関からの情報収集が可能であるため、必要に応じて広範囲な調査が行えるのです。

ただし、重要な注意点として、この銀行口座調査に関しては、セブン銀行、楽天銀行などのネット銀行、およびドイツ銀行、カナダ銀行、中国銀行などの外資系銀行に対する調査は現時点で不可能であるということを、あらかじめご理解いただく必要があります。これらの銀行は、オンラインを通じての口座管理や取引が主流となっており、そのシステムや運用方法が従来の銀行とは異なるため、調査が難しい状況にあります。したがって、相続や資産に関するトラブルに備える際には、調査可能な銀行の範囲を考慮に入れつつ、適切な情報収集を行うことが重要です。

このように、銀行口座の調査は単なる情報収集に留まらず、相続問題や資産管理において重要な役割を果たすことができます。正確な情報に基づいた判断を行うことが、後のトラブルを未然に防ぐために必要不可欠であると言えるでしょう。したがって、銀行口座に関する情報を正確に把握し、必要な調査を行うことが、さまざまなトラブルを未然に防ぐための重要なステップとなります。

銀行口座調査の種類

アーガスリサーチによる銀行口座調査の種類

アーガスリサーチは、銀行口座調査において以下の4つの主要な調査方法を提供しています。この調査によって、対象者の銀行口座に関する詳細な情報を特定することが可能です。具体的には、氏名や生年月日、住所などの基本情報をもとに、対象者の所有する銀行口座について、以下の情報を把握することができます。

1. 銀行名の特定

• 銀行の特定: 銀行口座調査の一環として、まず重要なステップは、調査対象者がどの銀行に口座を持っているのかを特定することです。このプロセスでは、対象者の氏名や住所、さらには生年月日や連絡先電話番号などの関連情報を基に、どの金融機関に口座が存在するのかを明らかにします。具体的には、これらの個人情報をもとに、国内の主要な都市銀行や地方銀行、ゆうちょ銀行、信用金庫、信用組合など、さまざまな銀行の情報を調査し、対象者が取引を行っている銀行を特定します。この情報を把握することで、相続や資産管理、金銭トラブルの解決に向けた第一歩を踏み出すことができます。たとえば、遺産相続の際に必要な情報を集めるためや、借金の回収を進めるために、この調査は不可欠です。したがって、銀行の特定は、財務状況の把握や問題解決に向けた重要なプロセスとなります。
• 情報収集方法: 銀行口座調査において、調査対象者の銀行名を特定するためには、公共記録や金融機関の情報、対象者が過去に利用していた金融サービスの履歴など、多角的な情報源を活用することが不可欠です。具体的には、まず公共記録を参照することで、対象者の過去の住所や取引履歴、さらには不動産の登記情報などを確認し、その中から金融機関に関連する情報を抽出することが可能です。また、金融機関の情報も重要な手がかりとなります。これには、対象者が申請したローンやクレジットカードの情報、過去の口座開設の履歴などが含まれます。例えば、ローンの申し込み時には、金融機関が口座の開設を条件としている場合も多く、その情報を元に調査を進めることができます。さらに、対象者が過去に利用していた金融サービスの履歴を調査することで、取引先の銀行を特定する手助けとなります。例えば、給与振込先や自動引き落としの設定など、日常的に利用していた金融サービスから得られる情報も重要です。このように、多角的なアプローチを取ることで、銀行名の特定がより正確かつ効果的に行えるようになります。これにより、財務状況の把握や問題解決に向けた戦略を立てるための土台を築くことができるのです。

1. 支店名の特定

• 支店の特定: 銀行名が特定できた後、次のステップは、その銀行のどの支店で口座を開設しているのかを調査することです。この支店の特定は、銀行名だけでなく、対象者の住所や取引履歴、さらには口座開設時の登録情報など、さまざまな関連情報を駆使して行います。たとえば、対象者の居住地に基づいて、最寄りの支店を特定することができる場合があります。さらに、過去の取引履歴において、特定の支店名が記載されている場合、その情報を直接的な手がかりとして利用することが可能です。例えば、給与の振込先として指定された支店や、過去の引き落とし先が記録されている場合、これらの情報を通じて、対象者が利用している支店を特定する手助けになります。また、金融機関のウェブサイトや公的な金融情報サービスを活用することで、支店の所在地や提供されているサービス、営業時間などを調査することも重要です。特に、都市部では多くの支店が存在するため、正確な支店名を特定することは非常に重要です。このプロセスを通じて、最終的には対象者の口座の詳細にアクセスするための基盤を築くことができ、財務状況をより正確に把握することが可能となります。したがって、支店の特定は銀行口座調査の中で非常に重要な要素であり、慎重かつ効果的に進める必要があります。
• 調査手法: 支店名を特定するためには、さまざまな調査手法を駆使して、銀行の支店一覧や地域ごとの支店情報、さらには対象者の取引パターンなどを徹底的に調査し、どの支店が該当するのかを明らかにします。具体的には、まず銀行の公式ウェブサイトや金融情報サービスを利用して、各銀行の支店一覧を取得します。ここで、全国の支店の所在地や提供しているサービス、営業時間などの基本情報を確認することが可能です。次に、対象者の居住地や過去の住所情報をもとに、最も近い支店を絞り込む作業を行います。例えば、対象者が特定の地域に住んでいる場合、その地域内にある支店の中から、口座開設の可能性が高い支店をピックアップします。この際、支店の営業エリアや取扱商品、特典などを確認することで、より精度の高い推測ができるようになります。さらに、対象者の取引パターンを調査することも重要です。これには、過去の入出金履歴や自動引き落としの情報が含まれ、これらのデータを分析することで、どの支店で取引が行われていたかを明らかにする手助けとなります。たとえば、給与の振込先や公共料金の引き落とし先が特定の支店であった場合、その支店が対象者の主な取引先である可能性が高まります。このように、支店名を特定するための調査手法は多岐にわたり、精緻なアプローチを取ることで、対象者の銀行口座に関する具体的な情報を明らかにすることができます。正確な支店名を特定することで、さらに詳しい口座情報や取引状況を把握することができ、財務的な問題に対する対応策を講じるための基礎を築くことができるのです。したがって、支店の特定は銀行口座調査において重要な役割を果たすプロセスであり、慎重かつ体系的に進める必要があります。

1. 口座種類の特定

• 口座の種類: 銀行口座調査において、次の重要なステップは、対象者が保有する口座の種類を特定することです。この口座の種類には、普通預金、当座預金、定期預金、または投資用口座などが含まれ、それぞれの口座が持つ特性や利用目的によって、対象者の財務状況や取引のスタイルをより深く理解する手助けとなります。口座の種類を特定するためには、まず対象者の取引履歴や金融サービスの利用状況を分析します。例えば、普通預金口座は日常的な資金の管理に使用されることが多く、頻繁な入出金が見られる場合が多いです。一方で、定期預金は、一定期間資金を預け入れることで利息を得ることを目的としているため、出金が少ない傾向にあります。また、当座預金口座は、主にビジネス用途で使用されることが多く、小切手の発行や即時の資金移動に利用されるため、取引の特徴も異なります。さらに、対象者が過去に行った取引のパターンや、振込先、引き落とし先などの情報を考慮することで、どの種類の口座が利用されているのかを特定することが可能となります。このように、口座の種類を明らかにすることで、対象者の財務行動や資産管理のスタイルについての理解を深めることができ、今後の対応策を講じるための重要な情報を得ることができるのです。したがって、口座の種類の特定は、銀行口座調査において不可欠な要素であり、財務状況の全体像を把握するための基盤を築く上で非常に重要です。
• 情報取得の方法: 口座の種類を特定するためには、対象者の口座の取引履歴や金融商品の情報、さらには資産管理の方針などを詳細に分析することが不可欠です。このプロセスでは、まず取引履歴を確認し、入出金の頻度や金額、取引の目的などを把握します。例えば、頻繁な入出金が行われている場合は、普通預金口座の可能性が高まります。一方、特定の金額を長期間預け入れて利息を得る目的であれば、定期預金口座の利用が考えられます。次に、金融商品の情報も重要です。対象者が契約している投資信託や株式などの金融商品に関する情報を調査することで、資産の運用方針やリスクテイクの姿勢を理解する手助けとなります。これにより、どの口座が最も適切かを判断する材料を得ることができます。さらに、対象者の資産管理の方針も考慮する必要があります。たとえば、資産を長期的に運用したい場合は、より利率の高い定期預金や投資口座を選ぶ可能性が高く、短期的な流動性を重視する場合は、普通預金口座が選ばれる傾向にあります。このように、取引履歴、金融商品の情報、そして資産管理の方針を総合的に分析することで、対象者が保有する口座の種類を特定することが可能となります。これにより、相手の財務状況を正確に把握し、必要に応じた適切な対応策を講じることができるのです。

1. 口座番号および残高の特定

• 口座番号の確認: 対象者の口座番号を特定することで、その口座に関連する詳細な情報を得ることができます。口座番号の特定には、高度な情報分析とセキュリティチェックが必要です。
• 残高の確認: さらに、口座の残高を把握することで、対象者の財務状況をより詳細に理解することが可能です。残高の情報は、取引履歴や口座の運用状況を元に分析します。

銀行口座調査のプロセス

1. 初期情報の収集

• 基本情報の確認: 対象者の氏名、生年月日、住所などの基本情報を収集し、調査の基礎データとします。
• 関連情報の収集: 対象者が以前に利用していた銀行サービスや関連する金融情報を収集し、調査の方向性を定めます。

1. 情報の分析と特定

• 情報のクロスチェック: 収集した情報を複数のソースから確認し、整合性をチェックします。
• 口座詳細の確認: 銀行名、支店名、口座種類、口座番号、残高など、口座に関する詳細な情報を分析し、特定します。

1. 調査結果の報告

• 詳細なレポート作成: 特定した銀行口座の情報を詳細にまとめ、レポートとして提供します。これには、特定した銀行名、支店名、口座種類、口座番号、残高の詳細が含まれます。

アーガスリサーチの銀行口座調査の利点

• 精度の高い情報提供: 高度な調査手法を使用することで、正確な銀行口座の情報を提供します。
• 包括的な情報収集: 銀行名から口座番号、残高まで、口座に関する詳細な情報を包括的に収集します。
• セキュリティと信頼性: 情報の取り扱いには十分なセキュリティ対策が施され、信頼性の高いデータを提供します。

口座の種類を特定するためには、対象者の口座に関連するさまざまな情報を詳細に分析することが不可欠です。具体的には、まず取引履歴を確認し、入出金の頻度や金額、取引の目的などを把握します。このプロセスでは、例えば、頻繁に小額の入出金が行われている場合、これは普通預金口座の可能性が高まります。普通預金口座は、日常的な資金の管理に適しているため、こうした取引パターンが見られることが多いです。一方、特定の金額を長期間預け入れ、安定した利息を得ることを目的とする場合は、定期預金口座の利用が考えられます。定期預金は、資金を一定期間引き出さないことを前提としており、通常、普通預金よりも高い利率を提供します。

次に、金融商品の情報も重要な要素です。対象者が契約している投資信託や株式などの金融商品に関する情報を調査することで、対象者の資産の運用方針やリスクテイクの姿勢を理解する手助けになります。たとえば、リスクを取って高いリターンを狙う姿勢が見られる場合は、投資口座を持っている可能性が高く、これにより、資産管理の戦略がより明確になります。これにより、どの種類の口座が最も適切であるかを判断するための材料を得ることができます。

さらに、対象者の資産管理の方針も慎重に考慮する必要があります。たとえば、資産を長期的に運用したい場合、より利率の高い定期預金や投資口座を選ぶ傾向があります。一方で、短期的な流動性を重視する場合は、普通預金口座が選ばれることが多く、こうした選択は、対象者の財務戦略や経済状況にも影響されることがあります。

このように、取引履歴、金融商品の情報、そして資産管理の方針を総合的に分析することで、対象者が保有する口座の種類を特定することが可能となります。これにより、相手の財務状況を正確に把握し、必要に応じた適切な対応策を講じることができるのです。さらに、この分析を通じて、潜在的な資金の流れや今後の財務計画に関する洞察を得ることができ、より戦略的なアプローチが可能となります。したがって、口座の種類の特定は、銀行口座調査において非常に重要な要素であり、相手の財務行動を理解するための基盤を築く上で欠かせない作業となります。

銀行口座調査に必要なもの

各銀行口座調査のご依頼にあたり、下記情報を興信所アーガスにご提供いただきます。

対象者の氏名は確実に必要になるため、フルネームの漢字まで誤りのないようあらかじめ確認をしてください。たとえば、「渡辺さん」「渡邊さん」などの違いだけで、口座情報が特定できなくなってしまいます。漢字の変換ミスがないかの確認をお願いいたします。

また、対象者に引っ越し歴がある場合、現住所とあわせて前住所の情報もあると調査がスムーズに進む場合があります。これと同じように、電話番号も携帯電話の番号と固定電話の番号を両方確認しておくとスムーズです。

調査を実施するにあたり、どんな情報でも多ければ多いほど有利になります。豊富な情報は、調査の効率を大幅に向上させ、調査の時間を短縮するのに役立ちます。また、調査の精度や確実性を高めるためには、できる限り細かな情報を事前にご用意いただくことが重要です。具体的な情報が多ければ多いほど、調査員は対象者をより正確に特定するための手がかりを得ることができ、より迅速で確実な結果を導き出すことが可能になります。事前に詳細な情報を整えていただくことで、調査の進行がスムーズになり、より精度の高い結果を得るための基盤が築かれます。

1.　対象者が所有する銀行名、支店名、銀行口座種類、銀行口座番号並びに残高を特定

2.　 対象法人が所有する銀行名、支店名、銀行口座種類、銀行口座番号並びに残高を特定

3.　 対象銀行名、支店名、銀行口座種類、銀行口座番号、銀行口座名義から残高の確認

4.　 銀行口座所有者の住所特定

※これらの情報はご相談のみの段階ではご提供の必要はございません。

銀行口座調査料金・期間

アーガスリサーチの銀行口座調査では１口座ごとの料金設定となっております。

ただし、難易度の高い調査のため調査料金が変動する事がありますので、大変お手数ですが、お電話(0120-132-417)か問い合わせフォームにてお問い合わせ下さい。

平日２日～７日間程度の調査期間を頂ければ、ご希望の銀行口座調査の結果を御報告申し上げます。

銀行口座調査についてのよくあるご質問

Q1.
銀行口座を調査するに当たって調査範囲は現在の居住先地域が対象となるのですか？

A．ご提供頂く情報を基に調査いたしますので当初は現在の居住地域からとなりますが、全国対応ですのでその点のご心配には及びません。

Q2.
銀行口座の残高の多いものから教えて欲しいのですが、可能ですか？

A．あくまでも対象者個人、法人の所有する銀行口座を突き止めることで付随して残高が出てくるものですので、残高が多いか否かは事前には判りません。

特定した銀行口座が判明して初めて残高が出てきますので、残高の金額で選択することはできません。

Q3.
知っている口座がありますが、この口座を省いて調査する事は可能ですか？

A．可能です。把握されている口座を除き調査することは可能ですのでご安心下さい。尚、知っている口座であっても口座の種類が違う場合もございます。 例えば普通口座であっても定期預金口座の場合もあります。この場合には１口座として数えられます。

Q4.
人によってはいくつも銀行口座を持っている人がいますが、全部出てきてしまうのですか？

A．全て出して欲しいと指定された場合は過去の休眠口座も出てしまいます。１０数口座が出てくる場合もあります。

例えば「５口座分まで」「３口座分まで」等と口座数を指定して頂ければそれ以上を出すことはいたしません。仮に５口座までと指定して頂いて３口座しか出なかった場合は、この３口座分の調査料金のみとなります。

Q5.
調査対象者個人、法人についての情報ですが、氏名、住所、電話番号ぐらいで良いのですか？

A．情報がたくさんあるほど調査はしやすくなります。例えば転居を繰り返している対象者の場合、過去の住所地で口座を開設、転居届けをしていないケースもあります。

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